La Banque Centrale
de la République de Guinée

Chers visiteurs, chers partenaires,
C’est avec un plaisir immense que je vous souhaite la bienvenue sur le site web de la Banque Centrale de la République de Guinée (BCRG).

Votre présence dans cet espace est pour moi une illustration de la confiance que vous n’avez de cesse de porter à notre Institution. Je me fais le devoir de vous remercier vivement pour cette marque de confiance que la BCRG entend faire grandir.

La BCRG, de tout le temps, œuvre à la définition et à la conduite de la politique monétaire du pays. Tout en visant la stabilité des prix et la consolidation de l’économie nationale, elle apporte son soutien à la politique générale du Gouvernement de la République de Guinée en vue d’une croissance économique saine et durable.
Jouer pleinement ce rôle et atteindre ces objectifs, suppose pour l’Institution, une évolution constante en s’alignant sur les meilleures pratiques en matière de gestion de banques centrales, et en optimisant sa culture de transparence et de bonne gouvernance d’entreprise.

C’est dans ce cadre que s’inscrit cette nouvelle apparence du site web de la BCRG, revue et adaptée à la nouvelle identité visuelle de l’Institution, et qui va constituer la pièce maîtresse de sa démarche de communication.
L’objectif de cet outil, que nous voulons également un cadre d’échanges dynamiques, est de mettre à la disposition de nos partenaires et de manière générale, à tous les visiteurs, les informations essentielles sur le secteur financier guinéen.
Ce site web est conçu et mis en ligne pour vous, pour répondre à vos besoins d’informations. Vos remarques ne feront que contribuer à son amélioration constante pour votre plus grande satisfaction.
Bonne navigation.

Nos missions

  • Politique monétaire
  • Supervision
  • Stabilité financière

Politique monétaire et de change

Dans le cadre de la mise en œuvre de la politique monétaire, la Banque Centrale de la République de Guinée (BCRG) pratique un régime de ciblage des agrégats monétaires. Elle utilise des instruments indirects pour atteindre l’objectif de stabilité des prix (objectif principal). Pour cela, elle agit sur la base monétaire qui est l’objectif opérationnel pour mieux maîtriser l’inflation. Cela suppose l’existence d’une relation stable entre la base monétaire et la masse monétaire (objectif intermédiaire) d’un côté, et de l’autre, entre la base monétaire et le niveau général des prix.

Supervision

La loi confère à la Banque Centrale de la République de Guinée, la mission de veiller à la stabilité du système financier. A cet égard, elle s’est organisée pour assurer la surveillance des banques, des assurances et des institutions de microfinance évoluant sur le territoire national.

Stabilité financière

La stabilité financière est une situation dans laquelle le système financier, qui comprend les intermédiaires financiers, les marchés et les infrastructures de marché, est capable de résister aux chocs et de corriger les déséquilibres financiers.

Dernières prise de parole du gouverneur

Déclaration de Monsieur le Gouverneur de la Banque Centrale de la République de Guinée, à l’occasion du 61ème anniversaire de la création de la monnaie guinéenne.

Chers Compatriotes,

Mesdames et Messieurs,

Demain 1er mars 2021, nous célébrerons le 61ème anniversaire de la monnaie guinéenne. Comme chaque année, cet anniversaire nous offre l’opportunité de rendre un vibrant hommage aux pionniers de notre souveraineté monétaire qui, par leur engagement et leur patriotisme, ont posé des fondations solides ayant permis de parachever l’indépendance politique et économique de notre pays.

Leur œuvre a, de toute évidence, constitué un jalon important qui a contribué à consolider notre indépendance, et à impulser nos capacités de gestion des questions économiques.

Je voudrais aujourd’hui saluer leur mémoire et leur exprimer l’infinie reconnaissance de la nation toute entière pour avoir posé cet acte fondateur.

Je voudrais saisir l’opportunité de ce jour mémorable pour retracer les chantiers de réformes monétaires réalisées au cours de l’année écoulée, ainsi que les perspectives pour les années à venir.

Chers Compatriotes,

Mesdames et Messieurs,

Comme vous le savez, nous célébrons cet anniversaire dans un contexte international et national marqué par une crise sanitaire sans précédent, qui a endeuillé tous les pays du monde et engendré de profonds dysfonctionnements dans l’environnement économique.

La Banque Centrale a dû s’adapter à ce contexte inédit et difficile. En effet, suite à l’apparition de Covid-19 en Guinée en mars 2020, la Banque Centrale a mis en place un ensemble de mesures d’accompagnement du secteur financier, en complément de l’action gouvernementale, pour atténuer les effets de la pandémie sur l’activité économique et continuer à assurer la stabilité financière. C’est dans cette optique qu’elle a assoupli les conditions monétaires pour encourager le financement de l’économie. Ainsi le taux directeur a été revu à la baisse pour amener les banques à réduire le coût du crédit aux entreprises affectées par la crise sanitaire. Le coefficient de réserves obligatoires a également été réduit afin d’apporter de la liquidité au système bancaire.

Ces mesures monétaires ont été renforcées par un programme d’injection de liquidités, avec l’activation du guichet de liquidité de longue durée pour inciter les banques à poursuivre l’octroi de crédits au secteur privé.

En outre, la Banque Centrale a assoupli les normes prudentielles en faveur des banques et des Institutions financières inclusives pour éviter des perturbations dans le financement de l’économie. Elle a introduit des assouplissements dans la classification et le provisionnement des créances des entreprises et des particuliers impactés par la pandémie.

Les Etablissements de Monnaie Electronique ont été autorisés à ouvrir des comptes de monnaie électronique à distance, et invités à supprimer certains frais de transaction. Certains de ces établissements ont été autorisés à recevoir des transferts d’argent transfrontaliers, pour donner la possibilité aux personnes vivant à l’étranger d’effectuer des transferts de fonds vers la Guinée afin de soutenir leurs familles.

L’interopérabilité entre les Etablissements de Monnaie Electronique et les autres institutions financières a été renforcée, en vue d’amener les clients à privilégier les transferts d’argent de leur compte bancaire à leur porte-monnaie électronique.

En appui à l’action gouvernementale, la Banque a pris une part active à la mise en place d’un Fonds d’Appui aux Groupements d’Intérêt Economique et aux PME et d’un Fond de Garantie des Prêts aux Entreprises. Déjà opérationnel, le premier de ces Fonds a commencé à apporter son concours à des entités bien ciblées. Quant au second, les discussions relatives à son opérationnalisation sont en cours dans le cadre du soutien du groupe de la Banque Mondiale au développement du secteur privé guinéen.

Ces mesures, appliquées par l’ensemble des institutions financières, ont permis de renforcer la liquidité du système bancaire, en vue de poursuivre le financement de l’économie.

Chers Compatriotes,

Mesdames et Messieurs,

Parallèlement à la mise en place de ces mesures et en dépit des difficiles conditions dues à l’épidémie de COVID-19, la Banque Centrale a poursuivi la dynamique des réformes entreprises pour renforcer sa capacité à accomplir ses missions.

Ainsi, dans le domaine de la politique monétaire et de change, la Banque Centrale a procédé à l’inauguration de la salle des marchés, qui est l’aboutissement d’un long processus de digitalisation des opérations de change. Elle permet l’automatisation des opérations d’adjudication du marché aux enchères, le suivi en temps réel des opérations de change interbancaires, ainsi que le suivi en temps réel des cours internationaux des devises et des matières premières.

Conformément au Statut de la Banque Centrale, les membres du Comité de Politique Monétaire ont été nommés par un décret du Président de la République en juillet 2020. Ce Comité, déjà opérationnel, aura désormais en charge la définition de la politique monétaire et de ses instruments.

Au niveau de la supervision des banques, les réformes ont porté essentiellement sur l’opérationnalisation du Fonds de Garantie des Dépôts, la rédaction du cahier des charges pour l’automatisation des états de reporting, le début des travaux de transposition du modèle de loi Bancaire de la ZMAO,  le lancement des travaux d’implémentation de Bâle II et III, l’adoption d’un cadre réglementaire applicable aux sociétés de crédit-bail et la codification des états de reporting suivant le Nouveau Plan Comptable des Etablissements de Crédit.

En matière de supervision des institutions financières inclusives, le document de Stratégie Nationale d’Inclusion Financière est mis à jour et son adoption est prévue au cours de l’année 2021.

En ce qui concerne le secteur des assurances, les efforts de la Banque Centrale ont porté sur l’adoption des textes d’application du Code des Assurances, notamment ceux relatifs au contrôle interne, aux conditions d’exercice de la profession d’intermédiaires d’assurance, aux conditions d’exercice des activités des Commissaires aux Comptes des sociétés d’assurance, et aux modalités de facturation aux coûts réels des conventions d’assistance technique. Au cours de l’année 2020, le Capital social des Compagnies d’Assurance a été porté à GNF 40 milliards pour les Sociétés Anonymes et à GNF 30 milliards pour les sociétés mutuelles.

La Banque Centrale a poursuivi les efforts engagés dans le domaine de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. A cet égard, la loi sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme a été révisée et un système de notation des risques BC/FT a été élaboré. L’objectif est de mettre notre pays en conformité avec les normes internationales, d’assurer la transparence et l’intégrité des transactions, et de cultiver des relations de confiance avec nos partenaires techniques financiers. A cet effet, a été mise en place une unité opérationnelle dont l’organisation, le fonctionnement et les objectifs ont été définis.

Chers Compatriotes,

Mesdames et Messieurs,

Sur le plan interne, l’alignement sur les meilleures pratiques en matière de fonctionnement des organisations financières a été l’un des chantiers importants auxquels la Banque Centrale s’est attelée tout au long de l’année 2020.

A cet égard, les travaux d’élaboration du plan stratégique triennal 2021-2023 ont été lancés. L’élaboration de ce plan traduit la volonté de la Banque exprimée depuis 2011, de poursuivre les efforts de modernisation, en se dotant d’une vision plus formalisée à court, moyen et long termes, en vue d’une meilleure optimisation des moyens mis à sa disposition pour la réalisation de ses missions.

En outre, depuis le 1er mars 2020, la Banque Centrale s’est dotée d’une nouvelle identité visuelle, en vue d’améliorer son image et sa visibilité auprès de ses partenaires et du public.

Chers Compatriotes,

Mesdames et Messieurs,

Dans la perspective de l’approfondissement des réformes, la Banque Centrale amplifiera ses efforts visant à assurer les conditions d’une gestion active de la liquidité bancaire afin de ramener le taux d’inflation à un chiffre.

 

 

De même, les réformes au niveau du marché des changes, notamment le perfectionnement des opérations de la salle des marchés, seront poursuivies dans le but de consolider les acquis en matière de stabilisation du taux de change.

Dans le domaine de la supervision bancaire, la Banque Centrale entend rendre opérationnel le Conseil National d’épargne et de crédit, procéder à la révision de la loi bancaire, rendre automatiques la transmission et le traitement des situations comptables des banques, adopter des normes prudentielles tenant compte des dispositions de Bâle II et Bâle III, procéder à l’implémentation des normes IFRS 9 et 16, et élaborer un cadre de stress testing.

Quant à la supervision des sociétés d’assurances, elle sera renforcée en même temps qu’un système de gouvernance conforme aux normes et standards internationaux sera mis en place. Les pools d’assurance pour les gros risques pétroliers et miniers seront opérationnalisés afin de réduire leur délocalisation. Les efforts pour la création d’un Fonds de Garantie des Assurés, d’un Centre de Formation Professionnel en assurance et actuariat et d’une Société d’Assurance Agricole seront également poursuivis.

En ce qui concerne la mise en place d’un système de monétique interbancaire en Guinée, un appel à concurrence a été lancé afin de recueillir les offres techniques et financières de potentiels soumissionnaires ayant l’expertise nécessaire. La Guinéenne de Monétique est chargée du suivi de ce projet qui vise à assurer l’interopérabilité des transactions sur les cartes bancaires, entre elles et avec les supports de téléphonie mobile.

Pour terminer, je voudrais encore une fois, réitérer l’engagement de la Banque Centrale à accompagner les projets de développement du Gouvernement, sous le leadership du Président de la République de Guinée, le Professeur Alpha CONDE.

Joyeux anniversaire à toutes et à tous.

Que DIEU bénisse la Guinée et les guinéens.

Je vous remercie.

Dr Louncény NABE

Les statuts de la BCRG

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L’histoire de la BCRG

La banque et la monnaie guinéenne ont connu une évolution qui peut être retracée sur trois périodes.

Gouvernance

Organes statuaires

Il assure la direction de la Banque Centrale et est assisté dans l’exercice de ses fonctions par deux vice-gouverneurs. Le Gouverneur préside le Comité de politique monétaire et le Conseil d’administration. Il prépare et met en œuvre les décisions de ces organes dont il convoque les réunions.

Ils assistent le Gouverneur dans l’exercice de ses fonctions. En cas d’absence ou d’empêchement du Gouverneur, l’intérim est assuré par le Premier Vice-Gouverneur et, en cas d’absence ou d’empêchement de ce dernier, par le Second Vice-Gouverneur.

Il est chargé de la définition de la politique monétaire et de ses instruments ainsi que des autres missions qui lui sont dévolues par la loi. Il est présidé par le Gouverneur et six autres membres dont les deux vice-gouverneurs.

Présidé par le Gouverneur, il composé de huit autres membres dont les deux vice-gouverneurs. Ce Conseil est chargé des questions relatives à l’administration et à la gestion de la Banque Centrale. Le Conseil dans ses missions est entre autres chargé de l’autorisation du programme d’investissement de la Banque Centrale et de l’approbation de son budget annuel.

Composé de quatre membres, ce Comité est chargé de d’apprécier la qualité de l’administration, du fonctionnement, de l’information financière et du système d’audit et de contrôle de la Banque Centrale.

Il est responsable des affaires courantes de la Banque Centrale. Composé du Gouverneur et des deux vice-gouverneurs, il organise les services de la Banque Centrale et définit leurs attributions conformément à la structure organisationnelle approuvée par le Conseil d’administration.

Autres instances

Présidé par le 1er Vice-gouverneur, il permet d’assurer le suivi des activités courantes de la Banque Centrale. Le Comité est composé du Second Vice-gouverneur, du Conseiller Principal, de l’Auditeur Général, et des Directeurs Généraux.

Présidé par le Gouverneur, il permet de recueillir les informations sur le budget annuel de la Banque et le suivi de son exécution, les plans d’action présentés annuellement par les directeurs généraux, et les rapports d’activités semestriels et annuels présentés par chaque Directeur Général. Le Comité est composé du 1er Vice-gouverneur, du Second Vice-gouverneur, du Conseiller Principal, de l’Auditeur Général, de l’Inspecteur Général, des Directeurs Généraux et des Directeurs.

Présidé par le Gouverneur, ce Comité est associé à la conduite et au suivi de la politique monétaire et du crédit. Le Comité est composé du 1er Vice-gouverneur, du 2eme Vice-gouverneur, du Conseiller Principal, de l’Auditeur Général, des Directeurs Généraux et des Directeurs de la Politique Monétaire et du Crédit, des Changes, des Etudes et la Recherche, des Statistiques et de la Balance des Paiement, et des Relations Internationales.

Présidé par le 1er Vice- Gouverneur, ce Comité fixe notamment les grandes lignes directrices de la Banque Centrale en matière de formation. Le Comité est composé du Second Vice-gouverneur, du Conseiller Principal, de l’Auditeur Général, du Directeur Général de l’Administration et des Services Juridiques, du Directeur Général des Finances et de l’Informatique, et des Directeurs des Ressources Humaines et de la Formation.

Présidé par le 2ème Vice- Gouverneur, ce Comité examine la mise en œuvre du schéma directeur informatique. Le Comité est composé du Conseiller Principal, de l’Auditeur Général, de l’Inspecteur Général, des Directeurs Généraux et du Directeur en charge de l’Informatique.

Présidé par le 1er Vice- Gouverneur, ce Comité conçoit entre autres à l’attention du Cabinet de la Banque Centrale, les règles de gestion des réserves de change en termes de sécurité et de rentabilité, et décide des investissements à faire sur la base de la feuille de route approuvée par le conseil d’Administration de la Banque Centrale chaque année. Le Comité est composé du Directeur Général du Crédit et des Changes, du Directeur Général des Études et des Études et de la Statistique, du Conseiller Principal, du Directeur Général des Finances et de l’Informatique, du Directeur Général de l’Exploitation, du Directeur de l’émission, et du Directeur des Changes.

Présidé par le 2ème Vice- Gouverneur, ce Comité veille notamment à l’élaboration et à la mise à jour d’une cartographie des risques de la Banque Centrale et apprécie le degré d’exposition de la Banque aux différents risques. Le Comité est composé du Conseiller Principal, de l’Auditeur Général, des Directeurs Généraux, des Risk Managers auprès des Directions Générales et du Directeur de la Surveillance des risques.

Présidé par le 2ème Vice- Gouverneur, ce Comité propose des sanctions appropriées au Gouverneur en cas de graves fautes administratives et professionnelles commises par un agent de la Banque Centrale. Le Conseil est composé du Conseiller Principal, de l’Auditeur Général, des Directeurs Généraux, et des Représentants du Bureau de la Section syndicale de la Banque Centrale.

Il est un organe décisionnel indépendant présidé par le Gouverneur de la Banque Centrale et en cas d’empêchement par un de ses vice-gouverneurs.

Outre le responsable de la direction générale de la Supervision des Institutions Financières de la Banque Centrale, le Comité comprend un représentant du Ministre de l’Économie et des Finances, un représentant du Ministère de la Justice et une personnalité indépendante qualifiée choisie par le Gouverneur de la Banque Centrale. Est invité aux sessions du Comité, le directeur de la supervision du secteur concerné par ladite session (banques, Assurances ou micro finance).

Le comité dispose de pouvoirs étendus : agréments des institutions financières, de leurs directeurs généraux, directeurs généraux adjoints, des commissaires aux comptes, titulaires et suppléants, suspensions et retraits d’agréments, sanctions contre les dirigeants sociaux, augmentations de capital et prises de participations, changements de dénomination.

Les agences de la BCRG